Comment optimiser l’efficience de la trésorerie grâce à la norme ISO 20022
Détails :
Parmi vos nombreuses priorités, améliorer l’efficience, vous protéger contre la fraude et optimiser l’efficacité de vos opérations de trésorerie figurent probablement en tête de liste. Adopter des modes de paiement de prochaine génération, comme la norme ISO 20022, peut aider les entreprises de toutes tailles à effectuer des paiements rapides, sécurisés et riches en données tout en positionnant leurs activités pour l’avenir.
Pour la fonction de trésorerie, la norme ISO 20022 signifie moins d’interventions manuelles, des processus de gestion de la conformité plus précis et une réduction du risque de fraude en raison d’une plus grande sécurité des transactions. Elle vous permet également d’offrir à vos clients plus de transparence concernant les frais de paiement, les renseignements de règlement et les délais de règlement estimés.
De nombreuses entreprises ont déjà tiré parti des avantages de la norme ISO 20022. Pour les entreprises qui ne l’ont pas encore adoptée, le moment est venu de planifier sa mise en œuvre au sein de votre organisation.
Données de paiement détaillées
Bien entendu, il peut être difficile d’abandonner les vieilles habitudes. Nous avons entendu dire que de nombreux trésoriers ont, jusqu’à présent, évité les solutions de paiement électronique en raison du manque perçu de données. Bon nombre d’entre eux continuent ainsi d’utiliser des chèques papier et des virements télégraphiques, simplement en raison des renseignements qu’ils contiennent, malgré les risques de fraude toujours croissants que cela implique.
Mettre à niveau vos systèmes pour y intégrer la norme ISO 20022 vous permettra d’accéder plus rapidement à des renseignements plus riches, plus structurés et plus détaillés sur vos paiements.
Efficacité renforcée, protection contre la fraude
Grâce aux données solides fournies par la norme ISO 20022, vous pouvez automatiser les processus pour extraire les renseignements plus efficacement. La norme ISO 20022 peut également réduire les retards engendrés par des données non structurées, incomplètes ou incohérentes. En fin de compte, l’élimination du besoin d’intervention manuelle réduit la probabilité d’erreurs humaines et améliore l’efficacité opérationnelle, ce qui peut engendrer des économies potentielles.
Des données de paiement détaillées permettent également de :
-
favoriser une meilleure transparence, ce qui contribue à minimiser la fraude;
-
soutenir votre capacité à vous conformer aux exigences réglementaires en constante évolution;
-
mieux prévoir les flux de paiements entrants et sortants.
Ces avantages sont obtenus sans compromis. Grâce à la norme ISO 20022, vous pouvez toujours vérifier la concordance des paiements, tout en économisant du temps et de l’argent et en assurant la sécurité de vos paiements.
Étapes vers l’adoption de la norme ISO 20022
-
Discutez de votre infrastructure de paiement avec votre banque :
Les conseillers bancaires doivent non seulement être en mesure d’expliquer l’urgence de se conformer à la norme ISO, mais aussi collaborer avec vous pour élaborer un plan d’intégration.
-
N’oubliez pas les services de TI :
Intégrer la norme ISO 20022 dans vos systèmes devrait comprendre une phase de dialogue entre votre service de trésorerie, votre conseiller et l’équipe de votre service de TI afin d’assurer une intégration la plus harmonieuse possible.
-
Assurez-vous de prendre part aux mises à niveau de l’infrastructure de paiement :
A priori, de nombreuses entreprises prévoient de moderniser leur progiciel de gestion intégré. C’est une bonne occasion de s’assurer que les services des finances, de la trésorerie et des TI répondent aux mêmes exigences.
Les principaux fournisseurs de progiciels de gestion intégrés ont intégré la norme ISO 20022 à leurs systèmes. De plus, les institutions financières, dont BMO, investissent également davantage dans la norme ISO 20022 afin de la rendre accessible à nos grandes entreprises clientes. Cela signifie que lorsque vous mettez à niveau votre progiciel de gestion intégré, la mise en place des futurs services de paiement basés sur la norme nécessitera beaucoup moins de développement de votre part. En plus d’assurer la pérennité de vos activités internes, la norme ISO 20022 peut vous aider à répondre aux besoins en constante évolution de vos clients et de vos fournisseurs.
Contrairement aux grandes sociétés, les petites et moyennes entreprises n’ont pas nécessairement besoin d’investir beaucoup que ce soit en financement, temps ou ressources pour tirer parti de la norme ISO 20022. Toutefois, à mesure que de plus en plus de banques intègrent la norme à leurs services, ces entreprises peuvent tirer parti d’avantages en matière de rapidité, d’efficacité et de sécurité, ce qui leur permet d’utiliser plus efficacement leurs ressources internes dans le cadre du processus.
L’avenir est à nos portes
Les chefs des finances passent habituellement beaucoup de temps à préparer leurs opérations de trésorerie pour l’avenir en essayant de les rendre plus rapides et plus efficaces, sans pour autant sacrifier la sécurité. Grâce à la norme ISO 20022, ils peuvent faire un grand pas en avant en matière de gestion des paiements dès aujourd’hui.
La fonction de trésorerie a cependant déjà dépassé la phase initiale d’adoption de la norme ISO 20022. Nous en sommes à l’étape des exigences. Si vous n’avez pas encore franchi le pas, laissez-nous vous aider à vous mettre à niveau.
Dan Jansen, chef, Paiements Amérique du Nord; Luk Boral, chef, Prestation de services Amérique du Nord; et Stephanie Chan, directrice de produits principale, ont contribué à la rédaction de cet article.
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Susan Witteveen
Première vice-présidente et chef, Solutions de trésorerie et de paiement
Susan Witteveen est une dirigeante accomplie au sein du secteur financier à l’échelle de l’Amérique du Nord, ayant occupé pe…(..)
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Parmi vos nombreuses priorités, améliorer l’efficience, vous protéger contre la fraude et optimiser l’efficacité de vos opérations de trésorerie figurent probablement en tête de liste. Adopter des modes de paiement de prochaine génération, comme la norme ISO 20022, peut aider les entreprises de toutes tailles à effectuer des paiements rapides, sécurisés et riches en données tout en positionnant leurs activités pour l’avenir.
Pour la fonction de trésorerie, la norme ISO 20022 signifie moins d’interventions manuelles, des processus de gestion de la conformité plus précis et une réduction du risque de fraude en raison d’une plus grande sécurité des transactions. Elle vous permet également d’offrir à vos clients plus de transparence concernant les frais de paiement, les renseignements de règlement et les délais de règlement estimés.
De nombreuses entreprises ont déjà tiré parti des avantages de la norme ISO 20022. Pour les entreprises qui ne l’ont pas encore adoptée, le moment est venu de planifier sa mise en œuvre au sein de votre organisation.
Données de paiement détaillées
Bien entendu, il peut être difficile d’abandonner les vieilles habitudes. Nous avons entendu dire que de nombreux trésoriers ont, jusqu’à présent, évité les solutions de paiement électronique en raison du manque perçu de données. Bon nombre d’entre eux continuent ainsi d’utiliser des chèques papier et des virements télégraphiques, simplement en raison des renseignements qu’ils contiennent, malgré les risques de fraude toujours croissants que cela implique.
Mettre à niveau vos systèmes pour y intégrer la norme ISO 20022 vous permettra d’accéder plus rapidement à des renseignements plus riches, plus structurés et plus détaillés sur vos paiements.
Efficacité renforcée, protection contre la fraude
Grâce aux données solides fournies par la norme ISO 20022, vous pouvez automatiser les processus pour extraire les renseignements plus efficacement. La norme ISO 20022 peut également réduire les retards engendrés par des données non structurées, incomplètes ou incohérentes. En fin de compte, l’élimination du besoin d’intervention manuelle réduit la probabilité d’erreurs humaines et améliore l’efficacité opérationnelle, ce qui peut engendrer des économies potentielles.
Des données de paiement détaillées permettent également de :
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favoriser une meilleure transparence, ce qui contribue à minimiser la fraude;
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soutenir votre capacité à vous conformer aux exigences réglementaires en constante évolution;
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mieux prévoir les flux de paiements entrants et sortants.
Ces avantages sont obtenus sans compromis. Grâce à la norme ISO 20022, vous pouvez toujours vérifier la concordance des paiements, tout en économisant du temps et de l’argent et en assurant la sécurité de vos paiements.
Étapes vers l’adoption de la norme ISO 20022
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Discutez de votre infrastructure de paiement avec votre banque :
Les conseillers bancaires doivent non seulement être en mesure d’expliquer l’urgence de se conformer à la norme ISO, mais aussi collaborer avec vous pour élaborer un plan d’intégration.
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N’oubliez pas les services de TI :
Intégrer la norme ISO 20022 dans vos systèmes devrait comprendre une phase de dialogue entre votre service de trésorerie, votre conseiller et l’équipe de votre service de TI afin d’assurer une intégration la plus harmonieuse possible.
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Assurez-vous de prendre part aux mises à niveau de l’infrastructure de paiement :
A priori, de nombreuses entreprises prévoient de moderniser leur progiciel de gestion intégré. C’est une bonne occasion de s’assurer que les services des finances, de la trésorerie et des TI répondent aux mêmes exigences.
Les principaux fournisseurs de progiciels de gestion intégrés ont intégré la norme ISO 20022 à leurs systèmes. De plus, les institutions financières, dont BMO, investissent également davantage dans la norme ISO 20022 afin de la rendre accessible à nos grandes entreprises clientes. Cela signifie que lorsque vous mettez à niveau votre progiciel de gestion intégré, la mise en place des futurs services de paiement basés sur la norme nécessitera beaucoup moins de développement de votre part. En plus d’assurer la pérennité de vos activités internes, la norme ISO 20022 peut vous aider à répondre aux besoins en constante évolution de vos clients et de vos fournisseurs.
Contrairement aux grandes sociétés, les petites et moyennes entreprises n’ont pas nécessairement besoin d’investir beaucoup que ce soit en financement, temps ou ressources pour tirer parti de la norme ISO 20022. Toutefois, à mesure que de plus en plus de banques intègrent la norme à leurs services, ces entreprises peuvent tirer parti d’avantages en matière de rapidité, d’efficacité et de sécurité, ce qui leur permet d’utiliser plus efficacement leurs ressources internes dans le cadre du processus.
L’avenir est à nos portes
Les chefs des finances passent habituellement beaucoup de temps à préparer leurs opérations de trésorerie pour l’avenir en essayant de les rendre plus rapides et plus efficaces, sans pour autant sacrifier la sécurité. Grâce à la norme ISO 20022, ils peuvent faire un grand pas en avant en matière de gestion des paiements dès aujourd’hui.
La fonction de trésorerie a cependant déjà dépassé la phase initiale d’adoption de la norme ISO 20022. Nous en sommes à l’étape des exigences. Si vous n’avez pas encore franchi le pas, laissez-nous vous aider à vous mettre à niveau.
Dan Jansen, chef, Paiements Amérique du Nord; Luk Boral, chef, Prestation de services Amérique du Nord; et Stephanie Chan, directrice de produits principale, ont contribué à la rédaction de cet article.
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